诺亚财富抢占先机，布局家族办公室

　　2019年G20峰会正在如火如荼的进行中,而近日国家主席在G20峰会上向全球全球宣布了中国扩大开放的重大举措,其中,2019年版外资准入负面清单则是若干重大开放举措的重要组成部分。外资准入负面清单是我国实行准入前国民待遇加负面清单管理制度的基本依据。负面清单以外的外商投资,按照内外资一致原则管理,给予国民待遇。各地区、各部门不得在负面清单之外的领域单独针对外资设置准入限制。而诺亚财富的联合创始人殷哲表示,国际玩家们的进入,对于国内投资市场总体来说是一个非常好的现象,因为这代表着中国的金融市场越来越开放。

　　诺亚财富的联合创始人殷哲还表示,随着更多的全球大型机构进入中国市场,会对本土的金融企业的成熟、资产管理行业的成熟起到很重要的促进作用。因为早期的投资市场处于正在培育和成熟的过程中,先是从套利、市场波动开始,但是慢慢地会过渡到体系化的打法、机构化的作战,然后看重深度价值和长期价值,在这过程中,投资理念也会随着逐步转换,国内的投资人将会变得越来越成熟。这是中国必须要经历的一道坎,使得资本逐利性的短期套利行为得以改变,这样稳健的投资方式会使经济发展变得更稳健,当然,要想完全没有经济周期是不可能的,经济周期永远是存在的。

　　面对国际机构的进入,诺亚财富近几年一直做的一件事情就是投资人教育,这件事任重而道远。诺亚财富服务的客户三分之二以上是高净值客户,另外三分之一是机构客户,这几年机构客户的比例在增加,但机构不会完全会取代个人,因为机构背后的资金也是个人投的。个人投资人总是有一部分人先知先觉,推动市场的初期发展,在组织形式上,应该是个人和机构多种并存。当然,机构的投资会越来越成熟,机构投资者占比会越提高,这是必然的趋势。所以说从长期来说,个人投资人和机构投资人应该是并存的,机构投资人比重会增加,但个人投资人有个人投资人的属性作用,有自己的投资偏好,为个人提供高净值客户、超高净值客户价值服务,在国外市场也依然是一个投资主流。

　　针对超高净值客户,诺亚财富的资产配置有一块业务叫家族办公室,这块在中国还是比较早期的,处于萌芽阶段,中国第一代创业者大部分还没传到第二代,不会像国外已经传到第四代、第五代了。只有经历过传代之后,看待财富的角度才会不一样。所以在现在这样一个早期阶段,是需要布局的。正因为家办业务本身的复杂性,诺亚财富才要在暴雨还没来的时候,先提前搭建好,提前布局,诺亚财富要做的就是稳稳看见未来,做未雨绸缪的事情。我们可以看到,中国已经开始有有理念的企业家、创业者在考虑资产传承的事情了,所以说早期布局家族办公室是非常有意义的。

　　但是总体来说,不管是个人客户还是机构客户,都会烙上自己所在国家和区域的市场烙印。因此,通过对投资人的沟通教育,可以让资本变得更成熟,这是非常重要的。诺亚财富一直在做长期投资,这几年也在深度地优选到真正好的管理人,因为金融本身就是需要长期思维的,虽然它的属性看上去是短期,金融离钱近,好像可以赚快钱。但过去赚快钱的都已经倒下了,只有把金融定为长期的属性,才能存活下去。